Банки обязаны выявлять такие индикаторы с 1 сентября

- Банки обязаны выявлять такие индикаторы с 1 сентября 2025 года, - сообщила помощник прокурора района юрист 1 класса М.А. Чумикова. - Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 000 руб. в сутки. Ограничение продлится 48 часов с момента запроса о выдаче денег.

В числе индикаторов - попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда банк предоставил кредит; гражданин перевел себе через систему быстрых платежей более 200 000 руб.; вклад на сумму более 200 000 руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Другой признак - минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи либо другие юридические лица выявили странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента  (нетипичная периодичность и длительность разговоров); увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте (сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и т.д.).

Помощник прокурора района юрист 1 класса М.А. Чумикова сообщила, что в числе признаков также отличие запроса наличных (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех запросов, которые обычно совершает клиент; в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.