О новых правилах для выявления мошеннических переводов

Банк России утвердил обновленный перечень признаков того, что лицо совершает перевод денежных средств без добровольного согласия.

Кредитным организациям необходимо учитывать следующие факторы, сигнализирующие о возможных угрозах:
- если данные получателя совпадают с информацией из базы ЦБ РФ о ранее зафиксированных мошеннических переводах;
- наличие отклонений в параметрах идентификации при входе в онлайн-сервисы: нетипичный провайдер, операционная система, приложение или использование средств для сокрытия данных;
- внезапная смена номера, привязанного к банковским аккаунтам, приложениям или учетной записи портала Государственных услуг, менее чем за 48 часов до момента осуществления финансового перевода;
- предоставление третьими лицами (банками-партнерами или мобильными операторами) сведений о проведенных ранее операциях, обладающих признаками участия в преступных схемах мошенничества;
- поступление на счет денежных средств суммой более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП), которые затем менее чем за 24 часа переводятся лицу, которому физическое лицо ранее не производило аналогичные платежи в течение последних шести месяцев.
  Центральный Банк отдельно выделил случай крупных внутренних переводов лица самому себе через СБП, поскольку отмечены факты злоупотреблений, при которых злоумышленники склоняют владельцев счета переводить все свои сбережения с разных счетов на один, облегчая последующее похищение.

   Старший помощник прокурора Советского района Ростова-на-Дону Н.Г. КАЛЮЖИНА.