Бывший совладелец ростовского «Стелла-банка» будет отправлен под суд

Эти деньги один из бывших владельцев обанкротившегося банка, по данным правоохранителей, воровал не один, а в сообществе с членом совета директоров «Стелла-банка» Региной Панайотиди и возглавлявшей его московский филиал Радмилой Бессоновой. Помимо этого, А. Ерхов подозревается в миллиардных хищениях из других подконтрольных ему региональных банков. Речь идет о Липецком областном и Богородском муниципальном банках. Так же, как и «Стелла-банк», они в свое время лишились лицензии по причине проведения высокорискованной кредитной политики. Так, первый задолжал своим клиентам более 2,3 млрд рублей, а общая сумма долга второго за малым не достигла трех миллиардов.

Дело о хищениях в «Стелла-банке» вело главное следственное управление донского главка МВД. В результате А. Ерхову было инкриминировано мошенничество в особо крупном размере – преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса. Максимальное наказание, по этой статье – десять лет лишения свободы.

По версии следствия в изложении издания «Коммерсантъ», группа А. Ерхова наладила выдачу заведомо невозвратных кредитов. Их продолжали выдавать более полугода – до момента лишения «Стелла-банка» лицензии в апреле 2016 года.

Надо заметить, что обвиняемым в этом уголовном деле зарегистрированный в Москве Ерхов стал только год с небольшим назад. Задержан он был буквально в последний момент: финансист собрался отбыть на собственную виллу в испанскую Малагу.

Серия обысков, проведенных сотрудниками Главного управления экономической безопасности МВД в столице и Ростове, а также в Рязанской области, помогла обнаружить в офисах обанкротившихся банков и по месту жительства подозреваемых всю бухгалтерская отчетность. Были также изъяты и другие вещественные доказательства противоправной, по оценке полицейских, деятельности группы Ерхова.

В прошлом мае была задержана Р. Панайотиди. В ходе следствия она отчасти признала свою вину. В результате мера пресечения ей была изменена с содержания под стражей на домашний арест. Что касается Р. Бессоновой, то она сразу начала активно сотрудничать со следствием и была оставлена на свободе под подпиской о невыезде.

Сам же А. Ерхов с предъявленными ему обвинениями решительно не согласился и вину в выдаче невозвратных кредитов возложил на Константина Аверина, владевшего активами «Стелла-банка» до него, и являвшегося до 5 апреля 2016 года единоличным собственником банка.

Интересно, что число совладельцев «Стелла-банка» резко выросло до 11 человек ровно за неделю до отзыва у него лицензии. При этом фамилии А. Ерхова в их списке не значилось. Тем не менее именно его следствие считает основным получателем выводившихся из банковского оборота денег. По версии следователей, Ерхов приобрел банк у Аверина под видом инвестирования. После сделки к оперативному управлению банком пришла команда полностью подконтрольная новому владельцу.

Стоит напомнить, что в ноябре 2019 года Арбитражный суд Ростовской области взыскал 27 млн рублей с К. Аверина. Этим решением был частично удовлетворен иск Агентства по страхованию вкладов на предмет возврата 92 млн рублей, которые Аверин получил в банке накануне его банкротства.

Что касается А. Ерхова, то в процессе следствия на его московские квартиры, элитный дом-дворец в подмосковной Жуковке, а также на два автомобиля «Роллс-Ройс» и три «Мерседеса» был наложен судебный арест в счет возмещения потенциального ущерба.

В настоящее время все обвиняемые по этому делу знакомятся с его материалами. После чего дело должно уйти для утверждения обвинительного заключения в прокуратуру, а потом – и в суд.

Для справки. По данным РБК, «Стелла-банк» объявили банкротом в начале июня 2016 года, спустя несколько месяцев после отзыва у него лицензии. Позже Агентство по страхованию вкладов во время инвентаризации имущества банка-банкрота вскрыло недостачу на сумму свыше двух миллиардов рублей. На момент своего закрытия «Стелла-банк» по размерам активов находился на 467-м месте в банковской системе России.