О новых правила для определения мошеннических переводов

Об этом сообщили в прокуратуре города Гуково:

- Центральный Банк России утвердил обновленный перечень признаков, которые свидетельствуют о том, что лицо совершает перевод денежных средств без добровольного согласия. Кредитным организациям необходимо учитывать факторы с признаками возможных угроз. В их числе- данные получателя совпадают с информацией из базы ЦБ РФ о ранее зафиксированных мошеннических переводах; наличие отклонений в параметрах идентификации при входе в онлайн-сервисы: нетипичный провайдер, операционная система, приложение или использование средств для сокрытия данных; внезапная смена номера, привязанного к банковским аккаунтам, приложениям или учетной записи портала Государственных услуг, менее чем за 48 часов до момента осуществления финансового перевода; предоставление третьими лицами (банками-партнерами или мобильными операторами) сведений о проведенных ранее операциях, обладающих признаками участия в преступных схемах мошенничества;
поступление на счет денежных средств суммой более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП), которые затем менее чем за 24 часа переводятся лицу, которому физическое лицо ранее не производило аналогичные платежи в течение последних шести месяцев.

Отдельно Центральный Банк выделил случай крупных внутренних переводов лица самому себе через СБП: были отмечены факты злоупотреблений, злоумышленники склоняли владельцев счета переводить все свои сбережения с разных счетов на один, облегчая последующее похищение.

(По материалам прокуратуры города Гуково)